Passo 01
Meça a rotina
Pagamentos e recebimentos por mês, contas bancárias e cartões, sistema usado e os relatórios que você quer receber.
O extrato de um mês típico ajuda a estimar.Contas a pagar e a receber, conciliação e fluxo de caixa feitos por uma equipe externa. Diga o volume de lançamentos, as contas bancárias e o sistema que você usa: a Primebid leva o pedido a escritórios que atendem o seu perfil e até 5 entram em contato com propostas.
BPO financeiro, ou terceirização financeira, é a rotina do caixa feita por uma equipe externa: pagar, receber, conciliar e mostrar para onde vai o dinheiro. As decisões continuam com você; a prestadora executa e organiza.
| Rotina | O que inclui | Frequência comum |
|---|---|---|
| Contas a pagar | Lançamento, agendamento para a sua aprovação e arquivo dos comprovantes | Diária ou semanal |
| Contas a receber | Emissão de cobranças, baixa dos recebimentos e lista de inadimplentes | Diária ou semanal |
| Conciliação bancária | Confere cada movimento do extrato com o que foi lançado | Diária |
| Fluxo de caixa | Saldo previsto para as próximas semanas, com alertas de falta de caixa | Semanal |
| Relatórios gerenciais | Resultado do mês, custos por área e indicadores combinados | Mensal |
| Fechamento para o contador | Movimento organizado e conciliado, pronto para a contabilidade | Mensal |
Os dois trabalham com os mesmos números, mas não se substituem. A escrituração contábil e as demonstrações são prerrogativa do profissional da contabilidade registrado (Decreto-Lei 9.295/1946, art. 25; Res. CFC 1.640/2021). A rotina do caixa não tem essa exigência.
| BPO financeiro | Contabilidade | |
|---|---|---|
| Foco | O caixa do dia a dia | Escrituração, impostos e obrigações |
| Olha para | O que entra e sai e o saldo das próximas semanas | O resultado e os tributos do período |
| Quem pode fazer | Qualquer prestador, sem registro obrigatório | Profissional com registro no CRC |
| Entrega | Pagamentos em dia, conciliação e relatórios gerenciais | Guias, declarações, livros e balanço |
Por isso, muitas empresas contratam os dois no mesmo escritório: o fechamento financeiro chega conciliado, e a contabilidade fica mais rápida e mais barata.
O volume de lançamentos é o que mais move o preço. Tenha uma estimativa antes de contratar.
Pagamentos e recebimentos por mês, contas bancárias e cartões, sistema usado e os relatórios que você quer receber.
O extrato de um mês típico ajuda a estimar.A Primebid leva o pedido a escritórios que atendem o seu perfil. Até 5 entram em contato com propostas.
Escritórios com cadastro conferido pela Primebid.Frequência, prazos, acessos e relatórios iguais em todas as propostas. Depois negocie direto com o escolhido.
A cotação não tem custo para quem contrata.O BPO precisa ver as contas, mas não precisa decidir sozinho. Defina os acessos antes do primeiro dia.
A prestadora agenda os pagamentos e você aprova. Separar quem lança de quem libera é a regra básica de controle.
Cada profissional da prestadora com login próprio no banco e no sistema. Nada de senha compartilhada.
Pagamentos acima de um valor combinado pedem duas aprovações. Muitos bancos permitem configurar isso.
Token e certificado digital da empresa ficam com a empresa, com acesso registrado.
Cadastros de clientes e funcionários são dados pessoais. Inclua uma cláusula de proteção de dados no contrato.
Lista de acessos para revogar no fim do contrato e entrega dos arquivos e relatórios do período.
Entre as empresas que pedem contabilidade na Primebid e usam um sistema de gestão, Bling, Omie e Conta Azul são os mais citados. O sistema muda o trabalho do BPO, e por isso entra no preço:
Peça que a proposta diga o limite de lançamentos incluído e quanto custa o excedente.
Quem mexe no seu caixa precisa de regras claras. Confira nas propostas:
Quando cada tarefa é feita, como conciliação no dia seguinte e relatório até uma data fixa do mês.
O que a prestadora pode ver e o que pode fazer em cada banco e sistema, por escrito.
Quem responde por pagamento duplicado, atrasado ou para a conta errada, e como é feito o ressarcimento.
O que você recebe todo mês e a data. Sem relatório, você só vai saber do problema quando faltar caixa.
Como o fechamento chega à contabilidade, principalmente se forem escritórios diferentes.
Sigilo sobre números, clientes e salários, com cláusula de proteção de dados.
Preço, contador, segurança e quem pode prestar o serviço.
Cuida da rotina do caixa: contas a pagar e a receber, conciliação bancária, fluxo de caixa e relatórios. As aprovações de pagamento continuam com a empresa.
Depende do volume de lançamentos, das contas conciliadas, da frequência e dos relatórios. O valor é mensal. Compare propostas com o mesmo limite de lançamentos.
Não. A escrituração, os impostos e as declarações são trabalho do profissional da contabilidade registrado no CRC. O BPO organiza o caixa e entrega o movimento pronto para o contador.
Nenhuma na prática: são dois nomes para a mesma contratação. BPO vem do inglês e significa terceirização de processos de negócio.
Não há registro profissional obrigatório para a rotina financeira. Muitas empresas preferem escritórios de contabilidade, que já conhecem os números e fazem a ponte com a escrituração.
Esta página é para empresas que contratam o serviço. Se você tem um escritório e quer receber pedidos, veja como ser um fornecedor de contabilidade.
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